全场景票据金融服务 助力集团产业链发展

时间:2023-11-28 浏览量:142

两化整合以来,财务公司始终聚焦集团主业发展,深挖重点单位产业链融资需求,积极发挥金融市场与成员单位产业经营的桥梁作用,用好用足政策工具和市场资源,优化升级基于成员单位产业链的票据融资服务。

2023年,面对票据市场利率波动加大的不利环境,财务公司积极获取外部政策与资源,以保本让利为业务导向,为成员单位提供质优价廉的票据融资服务。财务公司先后推出再贴通、转贴通、集采通等票据创新金融产品,帮助成员单位减少营运资金占用,降低融资成本,补强产业链的资金流动性。截至目前,全年票据金融服务规模累计近30亿元。

一、提高财票认可度,拓展票据支付场景

在能源类成员单位与其他央企之间的油品互供场景中,中化财务公司以双方各自企业集团财务公司承兑汇票(以下简称“财票”)互认机制为基础,为能源类成员单位开具中化财票,帮助其拓展业务规模、减少营运资金占用;根据产业链融资需要,对能源类成员单位收到的其他央企财票办理优于市场价格的贴现融资服务,帮助其压降应收票据,提高营运资金周转效率。

在成员单位与集团外中小供应商的结算支付场景中,财务公司一方面协助成员单位推广中化财票支付模式,降低成员单位营运资金占用,另一方面积极对接多家银行,争取财票保贴额度,优化票据贴现流程,帮助集团外中小供应商打通高效、便捷的财票融资通道,增强成员单位与供应商的产业链黏性。

二、创新集采通产品,助力集采业务运营

财务公司高度重视集团集中采购相关服务工作,组建专项团队研究集中采购管理要求与全流程资金需求,主动对接集采双方成员单位,量身设计票据集采通产品,通过财票支付+财务公司贴现+买方付息等模式组合,帮助集采单位提高资金周转效率;同时,帮助采购单位优化原有的现汇支付方式,减少采购资金占用。

2023年9月,经采购单位综合对比内外部票据融资模式与价格,成功落地首笔票据集采通业务。

三、争取外部优惠资金,降低企业贴现成本

2023年,票据市场利率波动较大,市场贴现利率上升,一定程度上推高了成员单位融资成本。为解决成员单位降本增效的问题,财务公司主动发挥持牌金融机构在银行间的积极作用,为优化集团相关成员单位票据融资环境、熨平票据价格上升,发挥了财务公司金融功能。一方面,经过多次沟通,财务公司获取人民银行制造业企业专项再贴现政策,结合成员单位产业,积极落地专项再贴现政策;另一方面,财务公司对标同业机构,改进票据贴现报价机制,加强银行合作,取得市场优惠的转贴现资金。

公司先后为能源、化工、装备等单位产业链融资提供价格优惠的再贴通、转贴通等各类贴现资金,帮助企业降低融资成本,提高企业产业链竞争力。

面向未来,在中国中化“精气神”的指引下,财务公司将始终坚持“集团整体利益最大化、财务公司牌照平台功能发挥最大化”原则,锚定集团主业发展,持续深挖成员单位需求,丰富与创新金融服务产品,为将中国中化建设成为世界一流的综合性化工企业贡献财务公司特色价值。